La autoridad monetaria avanza en sumarios administrativos y judiciales para determinar la trazabilidad de fondos y posibles responsabilidades en el control de operaciones de casas de cambio.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) investiga un circuito de operaciones cambiarias por un monto que, tras depuraciones cruzadas, ascendería a unos US$900 millones, cuya trazabilidad se habría perdido entre los años 2022 y 2023. Los expedientes, que cobraron notoriedad pública con allanamientos en la entidad a fines del año pasado, avanzan tanto en el ámbito administrativo de la autoridad monetaria como en los tribunales.
La investigación se basa en informes de la Unidad de Información Financiera (UIF) y de la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac). El objetivo es determinar quiénes eran los responsables de controlar las transferencias y quiénes pudieron ser sus posibles beneficiarios.
El BCRA resolvió tres sumarios financieros que exponen este circuito. Dos de ellos ya eran conocidos: el de Gallo Cambios, que investiga la venta de US$474 millones, y el de Mega Latina, que llega a US$466 millones. Recientemente, se agregó el de Stema Cambios, proveedora de dólares de las dos anteriores en un circuito que incluye a bancos, según documentos firmados por la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias a cargo de Juan Curutchet.
El sumario contra Stema Cambios sostiene que la empresa habría adquirido divisas a valores oficiales entre enero y junio de 2023 para luego venderlas a otros operadores que no justificaron el origen de los fondos, quienes a su vez abastecieron a otras entidades.
En paralelo a las tareas administrativas, fuentes judiciales indicaron que la investigación busca reconstruir el circuito del dinero y, en función de ello, determinar quién debía controlarlo. En ese sentido, el BCRA abrió cinco procedimientos a funcionarios para evaluar posibles incumplimientos al Código de Ética de la entidad y/o a la Ley de Ética en el Ejercicio de la Función Pública.
Estas operaciones se desarrollaron en un contexto de restricciones cambiarias y una brecha significativa entre el dólar oficial y el paralelo. La documentación del BCRA analiza operaciones desde enero de 2022 hasta octubre de 2023, involucrando a casas de cambio como Gallo Cambios, Mega Latina, Stema Cambios y Arg Exchange. Si bien las ventas sumarían unos US$1371 millones, al considerar los giros cruzados entre estas mismas entidades, la cifra bajo análisis se reduce a unos US$900 millones.
La pérdida de trazabilidad, evidenciada en que las casas recibían pesos pero no registraban operaciones de venta de dólares, y la existencia de un «activo mercado paralelo» son los indicios que el BCRA utilizó para argumentar el posible desvío de estos fondos.
En los sumarios se identifica al Banco de Servicios y Transacciones (BST) como proveedor inicial de dólares. Por ejemplo, Stema Cambios le compró US$180.050.000 entre enero y junio de 2023, retirando el dinero en efectivo, lo que según el BCRA implicó la pérdida de la trazabilidad bancaria. Mega Latina, por su parte, compró US$327 millones al BST, retirando también una parte significativa en efectivo.
Consultado por este medio, el banco BST aseguró que esas operaciones fueron anteriores a los sumarios y se desarrollaron dentro de la normativa vigente.
Las casas de cambio involucradas se han defendido en los expedientes. Stema sostuvo que cumplió las normativas de control interno y que sus operaciones estaban permitidas. Gallo Cambios esgrimió el mismo argumento, mientras que Mega Latina planteó la nulidad del sumario, reiterando que su accionar se ajustó a la normativa.
Exautoridades del BCRA consultadas no emitieron comentarios al cierre de esta información. En declaraciones previas, habían defendido la gestión del entonces presidente de la entidad, Miguel Ángel Pesce, alegando que se reforzaron los controles, lo que incluyó la revocación de permisos a 40 casas y agencias de cambio y la suspensión de otras 55.